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El factoraje de facturas se denomina a veces "factoraje" o "factoraje de deudas"

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May 5, 2020, 7:53 pm → version: 1
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El factoraje de facturas se denomina a veces "factoraje" o "factoraje de deudas" 0 by 0 user
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El factoraje de facturas se denomina a veces "factoraje" o "factoraje de deudas". Es un producto financiero que permite a las empresas vender las facturas impagadas (cuentas por cobrar) a una tercera empresa de factoraje (un factor).


La empresa de factoraje compra las facturas por un porcentaje de su valor total y luego se encarga de cobrar los pagos de las facturas.


El factoraje de facturas es una forma cada vez más popular de financiación empresarial alternativa. Este tipo de financiación alternativa ha crecido en popularidad desde que se ha vuelto más difícil para las empresas con crédito imperfecto utilizar los productos financieros tradicionales de los bancos de primera línea.


RESUMENEl factoraje de facturas es un tipo de financiación de cuentas por cobrar. Está diseñado para ayudar a proporcionar capital de trabajo a aquellas empresas que tienden a experimentar plazos de pago más largos con las facturas.Cotización gratuita y sin compromiso de factoraje de facturas¡Fondos rápidos! Acceso rápido al flujo de efectivoHasta el 100% del valor de la facturaPresupuesto gratuito - Sin obligaciónNunca venderemos sus datos¡Simple, rápido, financiado!¿Cuánta financiación necesitas?¿Cuál es su facturación mensual típica?¿Qué tan establecido está su negocio?


¿Cuánto se le debe en facturas?

LogopositivecalvertonContenido¿Cómo funciona el factoraje de facturas?¿Por qué una empresa usaría el factoraje?VentajasDesventajas¿Cualquier empresa puede utilizar el factoraje de facturas?¿Cuánto cuesta el factoraje de facturas?¿Cómo compra una empresa de factoraje facturas?¿Cuál es la diferencia entre la financiación de facturas y el factoraje?¿Cuál es la diferencia entre el factoraje de facturas y el descuento de facturas?¿Puedo factorizar facturas de manera selectiva?¿Qué significa el Factoring Inverso?¿Qué es el factoraje de recurso?¿Está regulado en el Reino Unido?¿Cómo puede una empresa solicitar el factoraje de facturas?Preguntas frecuentes¿Cómo funciona el factoraje de facturas?La mayoría de las empresas de factoraje pagan en dos plazos, el primero cubre la mayor parte de las cuentas por cobrar (satisfaciendo su necesidad de flujo de caja instantáneo) y el resto cuando su cliente liquida su factura, menos cualquier tasa de factoraje. Los pasos básicos son los siguientes:


Usted presenta los detalles de sus facturas a la empresa de factoraje para determinar si tiene derecho al servicio de factoraje. La empresa de factoraje de facturas evaluará entonces el riesgo que considera que tiene el préstamo (esto es específico de la industria, así como de sus clientes particulares) y luego le dará su cotización.Una vez que se haya llegado a un acuerdo, el factor le adelantará el dinero.El factor comenzará entonces el cobro de la factura con sus clientesUna vez que se haya cobrado la factura, el factor le pagará el saldo restante de su dinero, menos sus honorarios.RESUMENUna vez establecida la elegibilidad, la empresa de factoraje comprará las facturas impagadas por un porcentaje de su valor y luego se hará cargo del proceso de cobro de la deuda. La cantidad restante que se le debe a su empresa por las facturas se reembolsará una vez que la empresa de factoraje haya cobrado el valor total de las facturas de sus clientes.¿Por qué una empresa utilizaría el factoraje?La respuesta simple a esto es para acelerar el acceso a los fondos y el flujo de caja entrante, ya que recibir el pago de las facturas puede ser a veces un proceso largo.


Uno de los problemas para muchas empresas es que los plazos de pago de las facturas pueden ser de entre 30 y 120 días, y esto puede provocar problemas de flujo de caja. La brecha en el flujo de efectivo durante este período a menudo se ha llenado con sobregiros bancarios o préstamos comerciales. Es aquí donde la financiación alternativa, como este tipo de financiación de las cuentas por cobrar, puede añadir valor.


Sin embargo, en los casos en que las empresas pueden tener un crédito menos que perfecto, es posible que estas opciones no estén disponibles. El factoraje de facturas, por lo tanto, puede ofrecer una solución útil para situaciones similares.


RESUMENEsencialmente, para conseguir el tan necesario capital de trabajo cuando las facturas tardan mucho en pagarse.VentajasUna fuente rápida y segura de flujo de caja mediante la financiación de cuentas por cobrar y la liberación de capital de trabajo atado en facturas impagadasPuede reducir el tiempo dedicado a la administración y a perseguir los pagos atrasados, ya que el factor asume la responsabilidad de cobrar la deuda yasumir la gestión de su control de créditoLas cantidades de factoraje pueden expandirse y contraerse fácilmente con su libro de ventas.El factoraje es menos costoso que recurrir a los inversores de capitalComo experimentados cobradores de deudas, las empresas de factoraje profesionales y "recordatorios suaves" pueden mejorar los tiempos de pago de sus clientes a largo plazo.La financiación de facturas puede proporcionar un mejor control del flujo de caja cuando puede haber diferentes condiciones de crédito entre sus clientes y consumidoresDesventajasPodría afectar a las relaciones con los clientes, ya que debe hacerles saber que un tercero está involucrado en el cobro de sus facturas.Los costos son más altos que los de un préstamo bancario, por lo que este tipo de financiación funciona mejor para las empresas con un alto margen de beneficios que pueden absorber los costos.Puede reducir el margen para préstamos adicionalesPérdida de control - La entrega de la responsabilidad a un tercero por las cuentas por cobrar significa que usted




¿Cualquier empresa puede utilizar el factoraje de facturas?El financiamiento de facturas es tan efectivo para las pequeñas empresas y las nuevas empresas como para las grandes. Al evaluar la elegibilidad, las compañías de factoraje considerarán varios factores, incluyendo:
El tamaño y el origen de las facturas para las que se busca el pagoLos marcos de tiempoRiesgos potencialesEl puntaje crediticio y la reputación de sus propias empresasEsta última consideración es menos importante, ya que el riesgo real del factor radica en la credibilidad de la empresa que debe la factura pendiente. Esto se debe a que las empresas de factoraje están más interesadas en la solidez del crédito de sus clientes, que en el suyo propio.
La financiación de facturas puede ser ideal para las empresas nuevas, las empresas de nueva creación e incluso las empresas con un crédito deficiente, como medio para conseguir financiación de manera más eficaz. Las tasas pueden ser simplemente un poco más altas, como resultado para las empresas menos establecidas, o aquellas con mal crédito.
RESUMENSí. Cualquier empresa puede usar el factoraje de facturas, pero sólo es apropiado cuando las facturas tardan más de 30 a 90 días en pagarse, para ayudar con el flujo de caja.¿Cuánto cuesta el factoraje de facturas?Los costos del factoraje de facturas difieren según algunos factores, entre ellos el valor de las facturas en cuestión, el tamaño de la empresa (factoraje de pequeñas empresas o facturas de factoraje para empresas más grandes) y el nivel de riesgo aparente para el socio prestamista.


Los costos se desglosan en una tasa de servicio y la propia tasa de descuento o factoraje (tasa de descuento). También puede haber cargos adicionales por cosas como la protección del crédito, o la decisión de terminar el servicio antes de tiempo.
Lea nuestro artículo completo aquí sobre la financiación de facturas y los costos de factoraje.
RESUMENLos honorarios por el factoraje serán diferentes en todo el mercado, según la magnitud del volumen de negocios, el valor de las facturas y el riesgo que suponga.¿Cómo compra las facturas una empresa de factoraje?La mayoría de las empresas de factoraje compran las facturas en dos plazos. El primer plazo - el anticipo de factoraje - cubre alrededor del 80% de la cuenta por cobrar (esta cantidad varía). El 20% restante, menos la comisión de factoraje, se reembolsa tan pronto como su cliente paga la factura en su totalidad.
Estos son los pasos a seguir:


Usted presenta las facturas para la compraLa empresa de factoraje le envía el anticipo (por ejemplo, el 80% de la factura)Su cliente paga de 30 a 120 días despuésLa empresa de factoraje le envía la rebaja (por ejemplo, 20%, menos la tarifa)RESUMENAunque la proporción específica puede variar, normalmente se hace en dos etapas. La primera etapa es el anticipo que suele ser alrededor del 80% de las cuentas por cobrar y el 20% restante se compra más tarde.¿Cuál es la diferencia entre la financiación de facturas y el factoraje?La financiación de facturas es la terminología común para todo el sector de la financiación de cuentas por cobrar. Por lo tanto, el factoraje y el descuento son tipos de financiación basada en activos, cubiertos por el término general de "financiación de facturas" y ambos comparten principios comunes.
¿Cuál es la diferencia entre el factoraje y el descuento de facturas?La diferencia clave entre el factoraje y el descuento de facturas es que, mientras que el descuento de facturas permite a la empresa conservar el control de su libro de ventas y del cobro de las facturas, el factoraje otorga ese papel al proveedor de financiación de facturas.


El Factoring de Facturas gestionará su propio control de crédito, y perseguirá a los clientes directamente para la liquidación de las facturas.


Algunas empresas pueden preocuparse de que el factor se haga cargo del control de crédito de su libro de negocios, debido a las relaciones

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